Новый венчурный фонд от Т-Инвестиций: возможности для частных инвесторов

Автор: Ирина Викторовна Лебедева • Руководитель аналитического направления

Опубликовано: 07 февраля 2025, 20:08 • 4 мин. чтения

До недавнего времени рынок венчурных инвестиций оставался закрытым для большинства частных лиц. Однако Т-Инвестиции изменили ситуацию, представив новый фонд, ориентированный на физических инвесторов. Этот инструмент позволяет участвовать в финансировании перспективных компаний с высоким потенциалом роста и прогнозируемой доходностью до 35% годовых.

Рассмотрим, какие перспективы открывает фонд, его ключевые преимущества и как принять участие.

Особенности фонда и преимущества для инвесторов

Доступность для физических лиц

Ранее венчурные сделки были доступны лишь состоятельным вкладчикам и институциональным структурам. Новый продукт от Т-Инвестиций устраняет этот барьер: порог входа составляет 500 тысяч рублей. Для рынка, где обычно требуются многомиллионные вложения, это значительное снижение требований.

Высокая доходность

Инвестиционный инструмент ориентирован на прибыльность порядка 35% в год. Это превышает показатели традиционных инструментов накопления капитала, таких как облигации и акции. Однако следует учитывать, что венчурные вложения связаны с повышенными рисками, что делает их подходящими для инвесторов, готовых к долгосрочным ожиданиям.

Совместное инвестирование с профессиональными фондами

Благодаря сотрудничеству с крупными венчурными игроками, частные вкладчики получают возможность участвовать в тщательно отобранных проектах, которые ранее были доступны лишь узкому кругу профессионалов. Такой подход снижает вероятность необдуманных решений и увеличивает шансы на успешное вложение.

Финансирование стартапов на ранних этапах

Фонд ориентирован на стартапы в фазе Pre-A и A, когда стоимость бизнеса относительно невысока, но перспективы роста значительны. Вложения на данном этапе дают возможность войти в компанию на минимальных уровнях оценки и получить максимальную прибыль в случае успешного развития бизнеса.

Прозрачность и контроль за инвестициями

Участники фонда смогут регулярно отслеживать динамику развития портфельных компаний. Управляющая команда предоставляет отчетность и организует встречи, на которых инвесторы смогут получать актуальную информацию о ходе работы фонда.

Подход к выбору компаний

Отбор перспективных проектов осуществляется специалистами Т-Инвестиций совместно с управляющей компанией «Т-Капитал». Основные параметры, которым должны соответствовать компании:

• Выручка свыше 300 миллионов рублей в год, что подтверждает жизнеспособность бизнеса.
• Рост доходов на уровне 30% и выше, указывающий на потенциал масштабирования.
• Лидерство в своей нише или высокая вероятность достижения этих позиций.
• Сильная команда, эффективная бизнес-модель и ориентированность на растущие рынки.

Инвестиционные приоритеты направлены на инновационные сферы, включая FoodTech, платформенные сервисы (SaaS), медицину, спорт и онлайн-торговлю.

Как работает фонд?

Фонд создан в формате закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ), что означает фиксированные сроки инвестирования и отсутствие возможности преждевременного выхода.

• Первые три года — инвестиционный этап, в течение которого фонд направляет средства в отобранные стартапы.
• Следующие пять лет — период пост-инвестирования, когда компании проходят стадии масштабирования и роста капитализации.
• Выход из активов осуществляется путем продажи долей стратегическим инвесторам или выхода на IPO.

Венчурный рынок в России: перспективы развития

Эксперты Т-Инвестиций считают, что в ближайшие годы российский венчурный рынок значительно активизируется. На фоне восстановления экономики и снижения ключевой ставки появляется благоприятная среда для частных вложений в быстрорастущие предприятия.

Комментарии специалистов

Антон Мальков, руководитель управления рынков капитала Т-Банка:

«Ранее венчурные инвестиции оставались закрытым пространством для избранных. Сейчас рынок трансформируется, предоставляя доступ к перспективным сделкам широкой аудитории. Благодаря новому фонду розничные инвесторы могут участвовать в финансировании технологических компаний через удобный цифровой сервис».

Никита Ильинский, руководитель отдела частного акционерного капитала Т-Инвестиций:

«Снижение процентных ставок открывает новые возможности для венчурных вложений. Сейчас удачный момент для входа, так как стоимость стартапов остается привлекательной. Это шанс для инвесторов получить высокую доходность, а для бизнеса — привлечь необходимый капитал без обращения к банковскому кредитованию».

Как принять участие?

Паевые доли фонда «Венчурные инвестиции 1» уже доступны для покупки. Стать инвестором могут только лица, обладающие статусом квалифицированных участников рынка.

Процедура подачи заявки

1. Войти в мобильное приложение Т-Инвестиций.
2. Перейти в раздел «Что купить» → «Фонд «Венчурные инвестиции 1».
3. Выбрать объем паев и оформить заявку.

Итог

Новый фонд от Т-Инвестиций открывает перед частными инвесторами перспективный сегмент рынка, который ранее был доступен лишь ограниченному кругу лиц. Среди ключевых преимуществ:

• Возможность участвовать в сделках, которые ранее были закрыты для розничных вкладчиков.
• Ожидаемая доходность 35% годовых, что превышает стандартные инвестиционные инструменты.
• Партнерство с профессиональными венчурными фондами, обеспечивающее качественный отбор стартапов.
• Инвестирование в технологические компании с высоким потенциалом роста.

Венчурные инвестиции остаются инструментом с повышенными рисками, однако они могут стать частью диверсифицированного портфеля и принести значительную прибыль при грамотном подходе. Новый фонд дает возможность войти в рынок венчурных капиталов с пониженным порогом входа и удобной цифровой платформой для управления инвестициями.

• ВТБ запустил сервис внесения и снятия наличных по QR
• Новые возможности для инвестирования в золото и драгоценные металлы в 2025 году
• Подводные камни оформления рассрочки на крупные покупки в 2025 году
• Альфа-Банк и ГК «Основа» выпустили ЦФА с доходностью 28%: новый финансовый инструмент для частных инвесторов
• ГПБ Мобайл обновляет тарифы: сниженные цены, дополнительные гигабайты и бонусы для клиентов Газпромбанка
• ОТП Банк запустил новый интернет-банк для бизнеса