Мошенничество с переводом на «специальный» счёт Центрального банка

Автор: Мария Олеговна Погодина • Редактор журнала и SMM-менеджер

Опубликовано: 18 февраля 2025, 12:06 • 3 мин. чтения

В 2025 году мошенники продолжают придумывать всё новые способы обмана, чтобы завладеть деньгами доверчивых граждан. Одна из самых опасных схем связана с «переводом средств на специальный счёт Центрального банка».

Злоумышленники убеждают людей, что их банковские счета якобы находятся под угрозой, а для «сохранности» средств их нужно временно перевести на так называемый «безопасный» или «специальный» счёт Центробанка. В действительности такой счёт не существует, а деньги уходят прямо в руки мошенников.

В этой статье разберём, как работает эта схема, как её распознать и какие меры предосторожности помогут защитить себя от подобных афер.

Как действует мошенническая схема со «специальным» счётом Центробанка?

Злоумышленники используют различные методы, чтобы войти в доверие и убедить человека перевести деньги. Рассмотрим пошагово, как работает эта афера.

1. Первый контакт: звонок «от службы безопасности»

• Человеку звонит мошенник, представляясь сотрудником банка, правоохранительных органов или даже Центрального банка.
• Он сообщает, что на счёте жертвы зафиксированы подозрительные операции и есть угроза кражи денег.
• Для «подтверждения личности» аферист может попросить назвать номер карты, последние транзакции или отправить код из СМС.

2. Запугивание и манипуляции

• Мошенники убеждают человека, что его деньги под угрозой, а сам он может стать подозреваемым в преступлении.
• Часто упоминают «финансовые расследования» и требуют соблюдать конфиденциальность.
• Злоумышленники могут запугивать уголовной ответственностью за разглашение информации о «спецоперации».

3. Запись на приём в Банк России

• Чтобы выглядеть более убедительно, аферисты могут записать жертву на приём в Общественную приёмную Банка России.
• Запись производится через официальный сайт, но с указанием номера телефона жертвы.
• В результате человеку приходит настоящее подтверждающее СМС с номера 300, что повышает доверие к звонящему.

4. Убеждение перевести деньги

• Жертву убеждают срочно перевести деньги на «специальный счёт» для защиты от мошенников.
• Иногда просят снять наличные и положить их на определённые реквизиты через банкомат или перевести на «государственный» электронный кошелёк.
• В итоге деньги попадают в руки аферистов, а связь с ними обрывается.

Почему люди верят в эту схему?

1. Использование доверия к государственным органам

Мошенники специально упоминают Центральный банк, так как это главный регулятор финансовой системы, вызывающий у людей чувство надёжности.

2. Давление на эмоции

Запугивание уголовной ответственностью, срочность действий и запрет на обсуждение ситуации с родственниками или банком лишают человека способности рационально мыслить.

3. Использование реальных деталей

Аферисты знают о звонках с короткого номера 300, который действительно принадлежит Банку России. Это делает их историю правдоподобной.

Как распознать мошенников и защитить свои деньги?

Чтобы не стать жертвой аферистов, важно соблюдать несколько простых правил.

1. Помните, что ЦБ не работает с частными лицами

• Центральный банк не открывает спецсчета для граждан.
• Его сотрудники не звонят людям с просьбой перевести деньги.

2. Проверяйте информацию

• Если поступил подозрительный звонок, положите трубку и перезвоните в свой банк по номеру, указанному на официальном сайте или на обороте карты.
• Не сообщайте по телефону личные данные и коды из СМС.

3. Не выполняйте срочные финансовые операции по указанию неизвестных

• Ни один банк или государственное учреждение не требует срочных переводов.
• Любая просьба быстро снять деньги или перевести их на «безопасный» счёт — признак мошенничества.

4. Обращайтесь за помощью

• Если есть сомнения, лучше проконсультироваться с родственниками или обратиться в полицию.
• Сообщите о мошеннической попытке в Центробанк или свой банк.

Что делать, если вы перевели деньги мошенникам?

Если вы стали жертвой обмана, важно действовать быстро.

1. Немедленно позвоните в свой банк и попытайтесь отменить перевод.
2. Обратитесь в полицию и напишите заявление о мошенничестве.
3. Сообщите в Банк России через официальный сайт или горячую линию.
4. Предупредите знакомых о данной схеме, чтобы они не попались на уловку мошенников.

Заключение

Схема с переводом денег на «специальный» счёт Центрального банка – один из самых распространённых методов мошенничества. Аферисты играют на страхах людей, вынуждая их самостоятельно перевести деньги на преступные счета.

Чтобы не попасть в ловушку:

• Не доверяйте звонкам от «служб безопасности».
• Проверяйте всю информацию в банке.
• Никогда не переводите деньги по указанию неизвестных.

Финансовая безопасность — это осведомлённость и критическое мышление. Будьте внимательны и не позволяйте мошенникам завладеть вашими деньгами!

• Сколько нужно баллов для выхода на пенсию в 2025 году?
• Т-Банк обновил условия по вкладам в рублях и накопительным счетам
• Почта Банк запустил акцию «Пригласи друга» с денежным вознаграждением
• МТС Банк представил сервис бронирования авиабилетов и отелей для премиальных клиентов
• Новый вид мошенничества: переводы на карту с провокационными комментариями
• Новый вид мошенничества с доставкой цветов или подарков