Новый вид мошенничества: переводы на карту с провокационными комментариями

Автор: Мария Олеговна Погодина • Редактор журнала и SMM-менеджер

Опубликовано: 19 февраля 2025, 11:53 • 3 мин. чтения

В 2025 году мошенники разработали новую схему обмана, связанную с переведением денег на счета случайных людей. В отличие от привычных методов, злоумышленники не требуют оплатить услугу или передать данные карты, а используют психологическое давление и угрозы уголовного преследования.

Суть схемы заключается в том, что жертве на карту поступает перевод, а в комментарии к платежу указывается провокационный текст, например:

• «Спасибо за поддержку Вооруженных сил Украины»
• «Благодарим за помощь запрещенной организации»

После этого мошенники делают скриншот банковского уведомления о переводе, связываются с получателем и заявляют, что отправят «доказательства» в правоохранительные органы. Они требуют выполнить определенные действия — например, вернуть деньги на указанный ими счет.

Почему это мошенничество?

С юридической точки зрения, сам факт получения денег на карту не делает человека причастным к противоправной деятельности.

Важно помнить:

• Ответственность за перевод средств лежит на отправителе, а не на получателе.
• Комментарии к платежам не имеют юридической силы.
• Мошенники используют запугивание, чтобы спровоцировать жертву на неправильные действия.

Если человек самостоятельно переведет средства обратно на счет, указанный злоумышленниками, это может повлечь за собой реальные проблемы. Например, мошенники могут предоставить реквизиты запрещенной в России организации. В этом случае, даже не зная об этом, человек совершает нарушение закона, а преступники используют это как инструмент дальнейшего давления.

Что делать, если вам пришел такой перевод?

Если на ваш счет поступили неожиданные деньги с подозрительным комментарием, важно не поддаваться на манипуляции и действовать правильно.

Основные рекомендации

1. Не вступайте в диалог с мошенниками

   • Игнорируйте звонки и сообщения от неизвестных номеров.
   • Не пытайтесь оправдываться или доказывать свою невиновность.

2. Не тратьте полученные средства

   • Эти деньги не являются вашим доходом, а могут быть использованы злоумышленниками для дальнейших манипуляций.

3. Не переводите деньги самостоятельно

   • Ни в коем случае не возвращайте средства по реквизитам, предоставленным мошенниками.
   • Они могут указать счет, связанный с незаконной деятельностью, и в случае перевода жертва уже будет причастна к противоправным действиям.

4. Обратитесь в банк

   • Сообщите о поступившем платеже и попросите вернуть деньги отправителю через банк.
   • Финансовая организация сможет самостоятельно обработать возврат, исключая риски для клиента.

5. Фиксируйте все данные

   • Сделайте скриншоты перевода, сообщений и звонков от мошенников.
   • Если злоумышленники продолжают оказывать давление, обратитесь в полицию.

6. Не передавайте персональные данные

   • Если мошенники требуют паспортные данные, номера карт или коды из СМС, не предоставляйте никакую информацию.

Как защититься от подобных мошеннических схем?

Основные меры предосторожности

• Скрывайте реквизиты карты

  • Мошенники могут найти их в открытых источниках и отправить перевод, создавая иллюзию причастности к противоправным действиям.

• Настройте уведомления банка

  • Это поможет оперативно отслеживать неожиданные поступления и своевременно предпринимать меры.

• Не реагируйте на угрозы

  • Давление и запугивание – главные инструменты мошенников. Главное – сохранять спокойствие и здравый смысл.

Итоги

Новая мошенническая схема направлена на психологическое давление и запугивание. Получение перевода не делает человека виновным, но попытка самостоятельно вернуть деньги может привести к реальным юридическим последствиям.

Главные правила безопасности:

• Не переводить деньги обратно по реквизитам злоумышленников.
• Не вступать в переговоры и не поддаваться на угрозы.
• Обращаться в банк для возврата средств через официальные каналы.
• Фиксировать все подозрительные действия и при необходимости обращаться в правоохранительные органы.

Будьте бдительны и не позволяйте мошенникам использовать страх как инструмент манипуляции.

• Почта Банк запустил акцию «Пригласи друга» с денежным вознаграждением
• Мошенничество с переводом на «специальный» счёт Центрального банка
• МТС Банк представил сервис бронирования авиабилетов и отелей для премиальных клиентов
• Новый вид мошенничества с доставкой цветов или подарков
• Как аферисты получают доступ к Госуслугам через поддельные звонки?
• Альфа-Банк ускорил возврат НДС